F2A: I-864 cần chuẩn bị gì? Cách tránh hồ sơ bảo trợ tài chính bị NVC yêu cầu bổ sung

F2A: I-864 LÀ GÌ?

I-864 là Affidavit of Support, hay cam kết bảo trợ tài chính.

Đây là tài liệu trong đó người bảo trợ cam kết chịu trách nhiệm tài chính đối với người được bảo lãnh theo quy định của luật di trú Hoa Kỳ.

Đối với hồ sơ F2A xử lý qua NVC, I-864 là một phần quan trọng của bộ Financial Documents.

Không nên hiểu đơn giản rằng:

Có việc làm là đủ.

Có tiền trong ngân hàng là đủ.

Có nhà là đủ.

I-864 phải được chuẩn bị theo đúng yêu cầu về người bảo trợ, household size, thu nhập, tài sản và bằng chứng tài chính.

AI LÀ NGƯỜI BẢO TRỢ CHÍNH?

Trong hồ sơ F2A, petitioner thường là người phải thực hiện nghĩa vụ bảo trợ tài chính và nộp I-864 nếu hồ sơ thuộc diện yêu cầu.

Petitioner vẫn phải nộp I-864 ngay cả khi thu nhập không đủ và phải sử dụng Joint Sponsor.

Đây là điểm rất nhiều người hiểu sai.

Có Joint Sponsor không có nghĩa petitioner được bỏ I-864.

NGƯỜI BẢO TRỢ PHẢI ĐÁP ỨNG ĐIỀU KIỆN GÌ?

Financial Sponsor nói chung phải:

Từ 18 tuổi trở lên.

Là công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp nếu thuộc trường hợp được phép làm sponsor.

Có domicile tại Hoa Kỳ hoặc đáp ứng yêu cầu về domicile theo quy định.

Ký I-864.

Đáp ứng các yêu cầu tài chính áp dụng.

F2A CÓ ĐƯỢC DÙNG JOINT SPONSOR KHÔNG?

Có.

Nếu petitioner không đủ thu nhập theo yêu cầu, có thể sử dụng Joint Sponsor nếu người đó đáp ứng đầy đủ điều kiện.

Joint Sponsor không nhất thiết phải là người thân của người được bảo lãnh.

Điều quan trọng là Joint Sponsor phải đủ điều kiện pháp lý và tài chính.

JOINT SPONSOR CÓ THỂ LÀ AI?

Một Joint Sponsor phù hợp thường phải:

Từ 18 tuổi.

Là công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp.

Có domicile tại Hoa Kỳ.

Đáp ứng mức thu nhập yêu cầu dựa trên household size của chính họ.

Đồng ý chịu trách nhiệm theo I-864.

Có khả năng cung cấp bằng chứng tài chính.

JOINT SPONSOR CÓ ĐƯỢC CỘNG THU NHẬP VỚI PETITIONER KHÔNG?

Không theo cách nhiều người vẫn nghĩ.

Joint Sponsor là một sponsor độc lập.

Người này phải đáp ứng yêu cầu tài chính dựa trên household size của chính mình và những người mà họ phải tính theo quy định.

Không đơn giản lấy:

Thu nhập petitioner + thu nhập Joint Sponsor

rồi cộng lại để đạt mức yêu cầu.

Nếu dùng Joint Sponsor, phải chuẩn bị một bộ I-864 riêng cho Joint Sponsor.

I-864A KHÁC I-864 NHƯ THẾ NÀO?

I-864A là Contract Between Sponsor and Household Member.

Đây là tài liệu dành cho một số household members đủ điều kiện khi muốn sử dụng thu nhập hoặc tài sản của họ để hỗ trợ sponsor đáp ứng yêu cầu tài chính.

I-864:

Dành cho sponsor hoặc Joint Sponsor.

I-864A:

Dành cho household member đủ điều kiện hỗ trợ sponsor.

VÍ DỤ VỀ I-864A

Petitioner có thu nhập chưa đủ.

Vợ của petitioner sống cùng nhà và có thu nhập.

Nếu đáp ứng điều kiện sử dụng thu nhập household member, người vợ có thể cần ký I-864A.

Khi đó:

Petitioner → I-864.

Household Member → I-864A.

Không nên thay I-864 bằng I-864A.

HOUSEHOLD SIZE LÀ GÌ?

Household size là số người được tính khi xác định mức thu nhập tối thiểu của sponsor.

Đây là phần rất quan trọng.

Không phải cứ:

Petitioner + beneficiary

là household size luôn bằng 2.

Household size có thể bao gồm nhiều thành phần khác tùy hoàn cảnh.

NHỮNG AI CÓ THỂ ĐƯỢC TÍNH VÀO HOUSEHOLD SIZE?

Tùy trường hợp, household size có thể liên quan đến:

Sponsor.

Vợ hoặc chồng của sponsor.

Con cái hoặc người phụ thuộc của sponsor.

Những người đang được sponsor bảo lãnh theo các trường hợp liên quan.

Những người khác mà sponsor phải tính theo quy định của I-864.

Vì vậy, trước khi tính thu nhập, phải xác định household size trước.

TẠI SAO HOUSEHOLD SIZE QUAN TRỌNG?

Vì mức thu nhập tối thiểu tăng theo household size.

Ví dụ:

Household size 2

không giống

Household size 4.

Nếu tính sai household size, sponsor có thể kết luận sai rằng mình đủ hoặc không đủ điều kiện tài chính.

MỨC THU NHẬP I-864 LÀ BAO NHIÊU?

Đối với phần lớn sponsor, mức thu nhập yêu cầu là ít nhất 125% Federal Poverty Guidelines áp dụng cho household size.

Riêng một số trường hợp quân nhân tại ngũ bảo lãnh vợ/chồng hoặc con có quy định khác về mức phần trăm.

Vì vậy, không nên sử dụng một con số cố định cho mọi hồ sơ F2A.

CÓ NÊN DÙNG BẢNG THU NHẬP CŨ TRÊN FACEBOOK?

Không nên.

Poverty Guidelines được cập nhật theo từng năm.

Một bảng thu nhập được đăng từ năm trước có thể không còn phù hợp với thời điểm hồ sơ I-864 được xét.

Hãy kiểm tra bảng áp dụng tại thời điểm nộp I-864.

CALIFORNIA HAY FLORIDA CÓ MỨC I-864 KHÁC NHAU KHÔNG?

California và Florida không có bảng 125% riêng chỉ vì khác tiểu bang.

Đối với các khu vực thuộc 48 tiểu bang liền kề và một số khu vực được áp dụng cùng bảng, mức được tính theo Federal Poverty Guidelines tương ứng.

Hawaii và Alaska có bảng riêng.

Do đó, không nên tính I-864 theo mức lương tối thiểu của từng tiểu bang.

DÙNG THU NHẬP NÀO ĐỂ XÉT I-864?

Một trong những phần quan trọng là current annual income.

Sponsor cần chứng minh khả năng tài chính hiện tại.

Không nên chỉ nhìn một con số trên tax return rồi kết luận.

Ví dụ:

Năm trước thu nhập thấp.

Năm nay sponsor đã có công việc ổn định với mức thu nhập cao hơn.

Cần chuẩn bị bằng chứng để thể hiện tình hình thu nhập hiện tại.

TAX TRANSCRIPT CÓ QUAN TRỌNG KHÔNG?

Có.

NVC khuyến nghị IRS Tax Transcript vì tài liệu này thường giúp NVC đánh giá tính đầy đủ của I-864 hiệu quả hơn.

Ngoài tax transcript, tùy trường hợp có thể cần thêm:

W-2.

1099.

Pay stubs.

Employment verification.

Các bằng chứng thu nhập khác.

CÓ THỂ NỘP TAX RETURN THAY TAX TRANSCRIPT KHÔNG?

Có thể trong những trường hợp phù hợp.

Nhưng nếu sử dụng bản Federal Tax Return, cần cung cấp đầy đủ tài liệu theo yêu cầu.

Tax Transcript thường là lựa chọn thuận tiện hơn cho việc kiểm tra hồ sơ.

NẾU NĂM GẦN NHẤT KHÔNG ĐỦ THU NHẬP NHƯNG HIỆN TẠI ĐỦ THÌ SAO?

Không nên chỉ bỏ qua năm thuế gần nhất.

Sponsor cần giải thích tình trạng hiện tại và cung cấp bằng chứng phù hợp.

Ví dụ:

Năm trước thất nghiệp.

Năm nay đã có việc làm mới.

Có thể chuẩn bị:

Employment Letter.

Pay Stubs.

Bằng chứng thu nhập hiện tại.

Các tài liệu tài chính liên quan.

Mục tiêu là giúp người xét hồ sơ hiểu được tình hình tài chính hiện tại của sponsor.

NẾU SPONSOR TỰ KINH DOANH THÌ SAO?

Trường hợp self-employed có thể cần nhiều bằng chứng hơn nhân viên nhận lương.

Có thể liên quan đến:

Tax Transcript.

Tax Return.

1099.

Business records.

Bằng chứng thu nhập.

Bằng chứng hoạt động kinh doanh.

Các tài liệu khác tùy trường hợp.

Không nên chỉ gửi một ảnh chụp tài khoản ngân hàng rồi coi đó là bằng chứng thu nhập.

PAY STUB CÓ CẦN KHÔNG?

Pay Stub là bằng chứng hữu ích để thể hiện current income.

Nếu sponsor đang làm việc hưởng lương, nên chuẩn bị một số pay stubs gần đây.

Thông tin nên thể hiện rõ:

Tên sponsor.

Tên employer.

Thu nhập.

Thời gian trả lương.

Thông tin liên quan.

EMPLOYMENT LETTER CÓ QUAN TRỌNG KHÔNG?

Có thể rất hữu ích.

Employment Letter có thể cho thấy:

Sponsor đang làm việc.

Tên công ty.

Chức vụ.

Mức lương.

Thời gian làm việc.

Thông tin liên hệ của employer nếu có.

Tuy nhiên, Employment Letter không tự động thay thế tất cả các tài liệu tài chính khác.

W-2 CÓ CẦN KHÔNG?

Tùy bộ bằng chứng của sponsor.

W-2 có thể được sử dụng để chứng minh thu nhập và đối chiếu với hồ sơ thuế.

Nếu NVC yêu cầu hoặc hồ sơ cần thêm bằng chứng, nên cung cấp W-2 phù hợp.

NẾU SPONSOR CÓ NHIỀU CÔNG VIỆC?

Không nên chỉ lấy thu nhập của một công việc nếu sponsor có nhiều nguồn thu nhập hợp lệ.

Cần xem xét toàn bộ tình hình thu nhập theo hướng dẫn của I-864.

Các nguồn thu nhập phải có bằng chứng phù hợp.

NẾU THU NHẬP KHÔNG ĐỦ THÌ CÓ THỂ DÙNG TÀI SẢN KHÔNG?

Có.

Trong một số trường hợp, sponsor có thể sử dụng tài sản để bù phần thiếu hụt giữa thu nhập và mức yêu cầu.

Tài sản phải đáp ứng điều kiện về giá trị và khả năng chuyển đổi thành tiền.

F2A DÙNG TÀI SẢN THEO TỶ LỆ NÀO?

Đây là điểm rất quan trọng.

Đối với nhiều trường hợp family-based không thuộc ngoại lệ đặc biệt, giá trị tài sản cần đáp ứng mức tương ứng với năm lần phần chênh lệch giữa mức thu nhập yêu cầu và thu nhập thực tế.

Một số trường hợp đặc biệt có tỷ lệ khác.

Không nên lấy quy tắc 3 lần áp dụng cho một số trường hợp bảo lãnh vợ/chồng hoặc con của công dân Hoa Kỳ rồi áp dụng máy móc cho F2A.

F2A của LPR cần được tính đúng theo trường hợp thực tế.

TÀI SẢN CÓ THỂ LÀ GÌ?

Tùy trường hợp có thể xem xét:

Tiền tiết kiệm.

Cổ phiếu.

Trái phiếu.

Bất động sản.

Một số tài sản có khả năng chuyển đổi thành tiền.

Giá trị tài sản phải được chứng minh và tính theo giá trị ròng phù hợp.

NHÀ ĐANG Ở CÓ ĐƯỢC TÍNH KHÔNG?

Có thể trong trường hợp đủ điều kiện.

Nhưng không nên lấy giá bán ước tính của căn nhà làm giá trị tài sản.

Cần xác định:

Giá trị tài sản.

Khoản vay còn lại.

Liens hoặc nghĩa vụ liên quan.

Giá trị ròng thực tế.

Tài liệu chứng minh quyền sở hữu và giá trị.

XE HƠI CÓ ĐƯỢC TÍNH KHÔNG?

Tài sản là xe có quy định riêng.

Không nên mặc định lấy giá trị chiếc xe đang sử dụng hằng ngày vào tài sản I-864.

Nếu muốn sử dụng giá trị xe, cần kiểm tra điều kiện áp dụng và yêu cầu chứng minh.

TÀI SẢN CỦA NGƯỜI ĐƯỢC BẢO LÃNH CÓ ĐƯỢC DÙNG KHÔNG?

Trong một số trường hợp có thể sử dụng tài sản của intending immigrant nếu đáp ứng các điều kiện áp dụng.

Tài sản cần có khả năng chuyển đổi thành tiền và đáp ứng các yêu cầu liên quan.

Không nên tự cộng tài sản của người được bảo lãnh vào I-864 nếu chưa xác định người đó có đủ điều kiện.

NẾU CÓ JOINT SPONSOR THÌ CÓ CẦN TÀI SẢN CỦA PETITIONER KHÔNG?

Không nhất thiết.

Nếu petitioner không đủ thu nhập và Joint Sponsor đủ điều kiện, Joint Sponsor có thể nộp I-864 riêng.

Không cần cố gắng đưa tất cả tài sản của petitioner vào hồ sơ nếu không cần thiết.

Tuy nhiên, petitioner vẫn phải hoàn thành I-864 của mình.

JOINT SPONSOR CÓ PHẢI SỐNG CÙNG BANG VỚI NGƯỜI ĐƯỢC BẢO LÃNH KHÔNG?

Không.

Joint Sponsor không nhất thiết phải sống cùng tiểu bang với beneficiary.

Điều quan trọng là Joint Sponsor phải đáp ứng các điều kiện pháp lý, domicile và tài chính.

JOINT SPONSOR CÓ PHẢI LÀ NGƯỜI THÂN KHÔNG?

Không bắt buộc.

Một Joint Sponsor đủ điều kiện có thể không có quan hệ gia đình với beneficiary.

Điều quan trọng là người đó phải đáp ứng các điều kiện của Joint Sponsor và tự chịu trách nhiệm theo I-864.

CÓ THỂ DÙNG HAI JOINT SPONSOR KHÔNG?

Trong một số trường hợp, có thể sử dụng hai Joint Sponsors cho các applicant khác nhau trong cùng petition theo quy định.

Nhưng không nên hiểu rằng có thể tùy ý chia nhỏ một hồ sơ thành bao nhiêu Joint Sponsor cũng được.

Mỗi Joint Sponsor phải đáp ứng điều kiện riêng và chịu trách nhiệm đối với những intending immigrants được liệt kê trên I-864 của mình.

PETITIONER CÓ THỂ DÙNG THU NHẬP CỦA VỢ/CHỒNG KHÔNG?

Có thể trong một số trường hợp nếu người household member đáp ứng điều kiện.

Khi sử dụng thu nhập của household member, người đó có thể phải ký I-864A.

Đây là điểm khác với việc tìm một Joint Sponsor bên ngoài household.

NẾU VỢ/CHỒNG CỦA SPONSOR KHÔNG SỐNG CÙNG NHÀ THÌ SAO?

Không nên tự động sử dụng thu nhập của spouse như household member.

Điều kiện sử dụng thu nhập household member phụ thuộc vào quy định và hoàn cảnh cụ thể.

Nếu không đáp ứng điều kiện I-864A, người đó có thể cần một phương án bảo trợ khác.

PROOF OF U.S. STATUS

Financial Sponsor hoặc Joint Sponsor cần chuẩn bị bằng chứng về tình trạng pháp lý tại Hoa Kỳ theo yêu cầu.

Ví dụ có thể là:

U.S. Passport.

Naturalization Certificate.

Green Card.

Các tài liệu phù hợp khác.

PROOF OF DOMICILE

Domicile là một vấn đề rất quan trọng.

Sponsor phải đáp ứng yêu cầu về domicile tại Hoa Kỳ hoặc thuộc trường hợp được phép chứng minh cách đáp ứng yêu cầu này.

Nếu petitioner đang sống ở nước ngoài, không nên mặc định rằng chỉ vì có quốc tịch hoặc thẻ xanh là đủ.

Cần xem xét tình trạng domicile thực tế.

PETITIONER ĐANG SỐNG Ở VIỆT NAM THÌ CÓ BẢO TRỢ ĐƯỢC KHÔNG?

Không nên kết luận ngay rằng không được.

Có những trường hợp petitioner đang sống ở nước ngoài nhưng vẫn có thể đáp ứng yêu cầu domicile nếu chứng minh được domicile tại Hoa Kỳ hoặc có kế hoạch thiết lập domicile phù hợp.

Đây là trường hợp cần chuẩn bị bằng chứng cẩn thận.

I-864 CÓ PHẢI CAM KẾT VĨNH VIỄN KHÔNG?

Không phải vĩnh viễn trong mọi trường hợp.

Trách nhiệm của sponsor theo I-864 thường chấm dứt khi xảy ra một trong những điều kiện luật định, chẳng hạn beneficiary trở thành công dân Hoa Kỳ hoặc được ghi nhận đủ 40 qualifying quarters theo quy định.

Việc beneficiary chuyển nhà, đổi việc hoặc không còn sống chung với sponsor không tự động chấm dứt nghĩa vụ I-864.

NẾU NGƯỜI ĐƯỢC BẢO LÃNH NHẬN PUBLIC BENEFITS THÌ SAO?

I-864 là một cam kết pháp lý.

Trong một số trường hợp, cơ quan cung cấp một số means-tested public benefits có thể yêu cầu sponsor hoàn trả chi phí theo quy định pháp luật.

Vì vậy, người ký I-864 cần hiểu rằng đây không phải chỉ là một biểu mẫu thủ tục.

NVC REVIEW I-864 NHƯ THẾ NÀO?

NVC kiểm tra hồ sơ I-864 và bằng chứng tài chính để xác định tính đầy đủ của bộ hồ sơ.

Nếu có vấn đề, NVC có thể gửi thông báo yêu cầu sửa hoặc bổ sung.

Ví dụ:

Thiếu chữ ký.

Sai phiên bản form.

Thiếu tài liệu thuế.

Thiếu bằng chứng tình trạng pháp lý.

Không đủ bằng chứng thu nhập.

Sai household size.

Thiếu bằng chứng domicile.

Thiếu tài liệu của Joint Sponsor.

NHỮNG LỖI I-864 THƯỜNG GẶP

Dùng sai phiên bản I-864.

Quên ký.

Sai ngày ký.

Sai household size.

Tính sai thu nhập.

Dùng bảng Poverty Guidelines cũ.

Không nộp tax transcript hoặc tài liệu thuế phù hợp.

Thiếu W-2 hoặc tài liệu bổ sung khi cần.

Không chứng minh current income.

Thiếu proof of status.

Thiếu proof of domicile.

Dùng Joint Sponsor nhưng không có I-864 riêng.

Dùng household member nhưng không có I-864A khi cần.

Upload sai applicant.

Tài liệu scan không rõ.

Upload nhưng chưa Submit Documents.

CHECKLIST I-864 CHO PETITIONER

I-864 phiên bản phù hợp.

Điền đầy đủ thông tin.

Ký và ghi ngày.

Xác định đúng household size.

Kiểm tra mức thu nhập yêu cầu.

IRS Tax Transcript gần nhất.

Tax Return nếu cần.

W-2/1099 nếu phù hợp.

Pay Stubs hiện tại.

Employment Letter nếu có.

Proof of U.S. status.

Proof of domicile nếu cần.

Proof of assets nếu sử dụng tài sản.

CHECKLIST NẾU CÓ JOINT SPONSOR

I-864 của petitioner.

I-864 riêng của Joint Sponsor.

Proof of U.S. citizenship hoặc LPR status.

IRS Tax Transcript.

Tax Return nếu phù hợp.

W-2/1099 nếu cần.

Evidence of current income.

Proof of domicile.

Proof of assets nếu sử dụng tài sản.

Kiểm tra household size của Joint Sponsor.

Kiểm tra Joint Sponsor có đủ mức thu nhập riêng hay không.

CHECKLIST NẾU DÙNG I-864A

I-864 của Sponsor.

I-864A của Household Member.

Proof of relationship hoặc household relationship theo trường hợp.

Proof of income.

Tax Transcript.

W-2/1099 nếu phù hợp.

Tài liệu tài sản nếu sử dụng.

Kiểm tra household size.

Kiểm tra chữ ký và ngày ký.

TRƯỚC KHI UPLOAD I-864

Kiểm tra phiên bản form.

Kiểm tra chữ ký.

Kiểm tra ngày.

Kiểm tra household size.

Kiểm tra thu nhập.

Kiểm tra Poverty Guidelines.

Kiểm tra tax transcript.

Kiểm tra current income.

Kiểm tra proof of status.

Kiểm tra domicile.

Kiểm tra Joint Sponsor nếu có.

Kiểm tra I-864A nếu có.

Kiểm tra toàn bộ file scan.

SAU KHI UPLOAD I-864

Không nên nghĩ rằng hồ sơ đã hoàn tất ngay.

Cần kiểm tra trạng thái trên CEAC.

Đảm bảo các tài liệu tài chính liên quan đã được upload.

Kiểm tra Civil Documents.

Kiểm tra DS-260.

Sau đó thực hiện Submit Documents khi tất cả yêu cầu đã hoàn thành.

CASETRACKER AUTO NÊN THEO DÕI I-864 THẾ NÀO?

Trong hồ sơ F2A, phần Financial Documents nên có checklist riêng:

I-864 Petitioner.

IRS Tax Transcript.

Tax Return.

W-2.

1099.

Pay Stubs.

Employment Letter.

Proof of Status.

Proof of Domicile.

Assets.

I-864A.

Joint Sponsor I-864.

Joint Sponsor Tax Transcript.

Joint Sponsor Proof of Status.

Joint Sponsor Proof of Domicile.

Mỗi tài liệu có thể theo dõi:

Chưa chuẩn bị.

Đang chuẩn bị.

Đã scan.

Đã upload.

Đã submit.

Bị yêu cầu bổ sung.

Đã hoàn tất.

MỘT HỒ SƠ I-864 TỐT KHÔNG CHỈ LÀ “ĐỦ THU NHẬP”

Một bộ I-864 tốt cần có sự nhất quán giữa:

I-864.

DS-260.

Tax Transcript.

Tax Return.

W-2.

Pay Stubs.

Employment Letter.

Proof of Status.

Domicile.

Household Size.

Civil Documents.

Nếu các thông tin này mâu thuẫn nhau, hồ sơ có thể cần được giải thích hoặc bổ sung.

KẾT LUẬN

I-864 là một trong những phần quan trọng nhất của hồ sơ F2A tại NVC.

Người bảo lãnh cần xác định chính xác:

Ai là sponsor.

Household size là bao nhiêu.

Mức thu nhập yêu cầu là bao nhiêu.

Thu nhập hiện tại có đáp ứng hay không.

Có cần sử dụng tài sản hay không.

Có cần I-864A hay không.

Có cần Joint Sponsor hay không.

Domicile có đáp ứng yêu cầu hay không.

Financial Documents đã đầy đủ hay chưa.

Đặc biệt, không nên chỉ nhìn vào thu nhập trên tax return.

NVC có thể xem xét cả tình hình tài chính và bằng chứng hiện tại của sponsor.

Nếu petitioner không đủ thu nhập, vẫn có thể có giải pháp như sử dụng household member đủ điều kiện hoặc Joint Sponsor.

Nhưng dù sử dụng phương án nào, giấy tờ phải được chuẩn bị đúng và từng người bảo trợ phải đáp ứng điều kiện của mình.

Một nguyên tắc cần nhớ:

I-864 không phải chỉ là một tờ form.

I-864 là một cam kết tài chính có tính pháp lý.

Vì vậy, trước khi Submit Documents, hãy kiểm tra toàn bộ I-864 và Financial Documents một lần cuối.